Indland innleiðir AML staðla um dulritun

Í aðgerð sem kemur ekki alveg á óvart, hefur indversk stjórnvöld innleitt staðla gegn peningaþvætti (AML) á dulmáli. Fjármálaráðuneytið birti tilkynningu í Gazette of India þann 7. mars þar sem margvísleg dulmálsviðskipti eru sett undir lög um varnir gegn peningaþvætti (PLMA) 2002. Þetta felur í sér skipti, millifærslur, varðveislu og umsýslu sýndareigna, auk fjármálaþjónustu sem tengist tilboði og sölu útgefanda á sýndareignum.

PLMA skuldbindur fjármálastofnanir til að halda skrá yfir öll viðskipti síðustu tíu árin, láta embættismenn í té þessar skrár ef þess er krafist og sannreyna auðkenni allra viðskiptavina. Þó að tilkynningin veiti ekki margar upplýsingar mun það flækja líf dulritunarfyrirtækja á Indlandi, þar sem eftirlitsaðilar um allan heim eru að herða AML staðla fyrir dulritun.

Þessi tilkynning kemur í kjölfar þess að indversk stjórnvöld breyttu skattareglum í mars 2022 og lögðu stafrænar eignir og millifærslur undir 30% skatt. Þetta rak dulmálskaupmenn til aflandskauphalla og neyddi verðandi dulritunarverkefni til að flytja út fyrir Indland. Viðskiptamagn í helstu kauphöllum dulritunargjaldmiðla um Indland lækkaði um 70% innan 10 daga frá nýju skattastefnunni og næstum 90% á næstu þremur mánuðum.

Í febrúar 2023 sýndu indversk yfirvöld aftur harða afstöðu sína til dulritunargjaldmiðla með fyrirbyggjandi banni við dulmálsauglýsingum og kostun í krikketdeild kvenna á staðnum. Þetta kom í kjölfar fyrra banns fyrir úrvalsdeild karla í krikket, sem var tekið upp árið 2022.

Þrátt fyrir harða afstöðu hvatti fjármálaráðherra Indlands, Nirmala Sitharaman, alþjóðlega viðleitni til að setja reglur um dulmál árið 2023. Á meðan hún fagnaði fyrsta formennsku Indlands í G20, kallaði hún eftir samræmdu átaki "til að byggja upp og skilja þjóðhagsleg áhrif," sem gæti notað til að endurbæta dulritunarreglugerð á heimsvísu.

Á heildina litið mun innleiðing Indlands á AML stöðlum um dulritun gera það erfiðara fyrir dulritunarfyrirtæki að starfa í landinu. Hins vegar er flutningurinn hluti af víðtækari alþjóðlegri þróun eftirlitsaðila að herða AML staðla fyrir dulmál, í viðleitni til að hefta ólöglega starfsemi og stuðla að auknu gagnsæi í greininni.