Bestu arðgreiðslur fyrir áreiðanlegar tekjur: mars 2023

Hvað er gott að kaupa arðshlutabréf? Rétta svarið fer eftir fjárhagslegum markmiðum þínum.

Með arðshlutabréfum er venjulega skipting á milli ávöxtunarkröfu og áreiðanleika. Sagði á annan hátt, arðgreiðendurnir sem afla hámarkstekna fyrir fjárfestingardalinn þinn eru ekki alltaf þeir áreiðanlegustu. Og áreiðanlegustu arðshlutabréfin, jæja, þeir skila kannski ekki hæstu útborgunum.

Afrakstur vs. Áreiðanleiki

Þessi skipting er skynsamleg. Arður eyðir miklu reiðufé. Til þess að fyrirtæki geti greitt arð á áreiðanlegan hátt í áratugi – í gegnum gott hagkerfi og slæmt – verður notkun þess á fjármagni að vera aguð. Árásargjarnar vaxtaraðferðir eða árásargjarnar greiðslur hluthafa geta sett arðsáætlunina í hættu.

Sem betur fer ertu fjárfestir, ekki forstjóri. Þú þarft ekki að gera fulla skiptingu á milli ávöxtunar og áreiðanleika. Þú getur jafnvægið þetta tvennt með fjölbreytni.

Til að finna jafnvægið sem hentar þægindastigi þínu, lestu áfram til að skoða betur hlutabréf með hærri ávöxtun, fylgt eftir með endurskoðun á áreiðanlegustu arðgreiðendum. Þaðan munum við ganga í gegnum helstu arðsmælingar sem hjálpa þér að velja bestu fjárfestingarnar þínar.

Þar sem verðbólga í 40 ára hámarki hefur verið meira en 7%, bjóða arðshlutabréf eina besta leiðin til að slá á verðbólgu og skapa áreiðanlegan tekjustreymi. Smelltu hér til að hlaða niður „Five Dividend Stocks To Beat Inflation,“ sérskýrslu frá arðssérfræðingi Forbes, John Dobosz.

Hæsta ávöxtunarkrafa

Til minningar er arðsávöxtun árleg arðgreiðsla deilt með hlutabréfaverði. Ef þú kaupir hlutabréf fyrir $ 100 og árleg arðgreiðsla er $ 5, þá er ávöxtunin 5%.

Hlutabréf og sjóðir með hæstu arðgreiðslur greiða út á bilinu 5% til 12% eða meira. Almennt, því hærra sem afraksturinn er, því meiri líkur eru á að hún sé ósamkvæm eða ósjálfbær.

Zim: A High-Yield Dæmi

Gámaflutningafyrirtæki Zim samþætt sendingarþjónusta (ZIM) er áhugavert dæmi um arðgreiðanda með háa ávöxtun. Gengi hlutabréfa Zim á fjórða ársfjórðungi þessa árs hefur haldist í lágmarki til miðjan 20 dollara. Að meðtöldum desemberarðinum mun Zim greiða $27.55 á hlut í arð árið 2022. Það er stjarnfræðileg (og ekki sjálfbær) ávöxtun yfir 100%.

Greiðslur hluthafa Zim árið 2022 innihéldu sérstakan arð upp á $17 á hlut í mars. Þökk sé hækkandi sendingarkostnaði og magni jókst handbært fé fyrirtækisins miðað við árið áður. Hluthafar voru bótaþegar. Síðan þá voru yfirgefin arðgreiðslur Zim:

• $2.85 í maí
• 4.75 $ í ágúst
• $2.95 í desember

Þú getur séð að fyrirtækið er skuldbundið til að skila verðmætum til hluthafa. En þessar greiðslur sveiflast með miklum mun.

Það er líka athyglisvert að gengi hlutabréfa Zim hefur verið sveiflukennt. Í mars 2022 verslaði Zim á lægstu 70 dollara. Á fjórða ársfjórðungi hélst verð Zim undir $30.

Hvað á að horfa á með háum arðsávöxtun

Þú getur tekið reiknaða áhættu á háar ávöxtunarkröfum eins og Zim, en það er snjallt að spyrja nokkurra spurninga fyrst. Efni til að einbeita sér að eru verðþróun hlutabréfa og vaxtarframtak fyrirtækisins.

1. Lækkandi hlutabréfaverð

Lækkandi hlutabréfaverð þrýstir stærðfræðilega á arðsávöxtun hærra. Manstu eftir $100 lager okkar sem skilar 5%? Ef gengi þess hlutabréfs lækkar niður í $75 og arðurinn helst sá sami hækkar ávöxtunarkrafan í 6.7%.

Hlutabréfaverð lækkar þegar fjárfestar missa trú á áframhaldandi getu fyrirtækisins til að skapa verðmæti. Undirliggjandi þættir geta tengst hagkerfinu, atvinnugreininni eða fyrirtækinu sjálfu.

Ef þú sérð lækkandi hlutabréfaverðsþróun skaltu leita að því að skilja hvers vegna. Tímabundið mál getur ekki breytt áfrýjun hlutabréfa, en langtímavandi myndi gera það.

2. Skortur á viðunandi vaxtarverkefnum

Fyrirtæki hefur tvo aðalvalkosti til að nota umfram reiðufé sitt. Það getur fjármagnað vaxtarverkefni, svo sem landfræðilega stækkun, yfirtökur eða vöruþróun. Eða það getur skilað umfram reiðufé til hluthafa sinna með arði eða hlutabréfakaupum.

Ef umfram reiðufé er beint til hluthafa gæti það þýtt að fyrirtækið hafi ekki viðunandi vaxtartækifæri. Það lofar ekki góðu fyrir langtímahorfur hlutabréfa.

Jafnvel á lágu stigi eyðir verðbólga auð, en á núverandi gengi er hún beinlínis banvæn. Verja þig með arðshlutum sem hækka útborganir sínar hraðar en verðbólga. Smelltu hér til að hlaða niður „Five Dividend Stocks to Beat Inflation,“ sérskýrslu frá arðssérfræðingi Forbes, John Dobosz.

REITs vs. Hefðbundin hlutabréf

REIT stendur fyrir fasteignafjárfestingartraust; þetta eru fyrirtæki sem eiga og hafa umsjón með fasteignum og tengdum eignum. Þegar þú rannsakar arðgreiðendur með háa ávöxtun gætirðu tekið eftir því að REITs hafa oft hærri ávöxtun en hefðbundin hlutabréf.

Það eru tvær meginástæður fyrir þessu. Í fyrsta lagi verða REITs samkvæmt lögum að dreifa 90% eða meira af tekjum sínum til hluthafa. Í öðru lagi hefur REIT viðskiptamódelið tilhneigingu til að framleiða mikið af áreiðanlegum peningum, með leigu eða húsnæðislánum.

REITs og hlutabréf með háa arðsávöxtun

Taflan hér að neðan sýnir átta vinsæl hlutabréf og REIT sem gefa 5.5% eða meira.

Tveggja stafa ávöxtunin hér kemur frá REIT veðlánum. Þú getur séð olíu og gas og fjarskiptafyrirtæki eru einnig á listanum. Þó að sumar atvinnugreinar geti stutt hærri ávöxtun betur en aðrar, mundu að hafa arðsafnið þitt fjölbreytt. Langtíma, víðtæk útsetning iðnaðarins mun þjóna þér betur.

Bestu fyrirtækin sem bjóða upp á arð

Ef þú ert að forgangsraða sjálfbærni arðs fram yfir ávöxtun ætti greining þín að taka aðra leið. Þú ert ekki að leita að hæstu ávöxtuninni með ásættanlegu áhættustigi. Þess í stað ertu að leita að bestu alhliða fyrirtækjum sem einnig greiða arð. Þessi hlutabréf munu almennt hafa trausta grundvallaratriði í viðskiptum auk langrar afrekaskrár um að auka arðgreiðslur.

Arðgreiðslukonungar og aristókratar

Þú getur flýtt rannsóknum þínum með því að byrja á Dividend Kings og Dividend Aristocrats. Dividend Kings hafa aukið greiðslur hluthafa sinna árlega undanfarin 50 ár í röð. Aristókratar hafa hækkað útborganir sínar á hverju af síðustu 25 árum.

Áratugalöng saga um peningagreiðslur til hluthafa er fróðleg. Það segir þér að leiðtogar fyrirtækisins viti hvernig á að ná vexti, en fjármagna arð. Forystuhópurinn hefur einnig verið árangursríkur við að sigla efnahagslega niðursveiflu, án þess að trufla greiðslur hluthafa.

Sérstaklega eru Dividend Kings og Aristocrats einnig S&P 500 fyrirtæki. Það þýðir að þeir uppfylla staðla S&P 500 um eiginfjármögnun, lausafjárstöðu og arðsemi.

Efstu arðskóngar

Þú gætir gert ráð fyrir að Dividend Kings og Aristocrats hafi lága ávöxtun yfir allt borðið. Sem betur fer er það ekki raunin. Þó að þú sjáir ekki mikið af háum uppskeru í þessum hópi, þá eru undantekningar, þar á meðal tóbaksfyrirtækið Altria, sem er einnig með í listanum yfir háa afraksturinn hér að ofan.

Taflan hér að neðan sýnir átta vinsæla arðskónga og aristókrata sem skila ávöxtun yfir 2.5%.

Þetta eru auðvitað ekki einu valin þín. Það eru miklu fleiri traust fyrirtæki með styttri afrekaskrá sem borga góða ávöxtun. Listi yfir mælikvarða hér að neðan getur hjálpað þér að finna þær.

Hvernig á að velja bestu arðshlutabréfin: 5 mælikvarðar til að athuga

Það er meira við að velja bestu arðshlutabréfin en ávöxtun og arðsferil. Þegar þú rannsakar væntanleg arðshlutabréf og REITs, skoðaðu hversu mikið arðurinn hefur vaxið á undanförnum árum, ásamt heildarávöxtun hlutabréfa á ársgrundvelli, hagvöxt, sjóðstreymi og lausafjárstöðu.

1. Hækkun arðs

Þú vilt sjá stöðuga sögu um mælanlegan arðvöxt. Helst mun hlutabréfin sýna reglulegar arðshækkanir sem að meðaltali fylgir verðbólgu. Það segir þér að kaupmáttur arðsins sé í takt við hagkerfið.

2. Heildarávöxtun

Heildarávöxtun hlutabréfa tekur mið af söluhagnaði og arði. Ef $ 100 hlutabréf hækkar í verði um $ 10 á einu ári er ávöxtunin 10%. Ef annað $100 hlutabréf hækkar um $8 og greiðir $3 arð, ávöxtunin er 11%. Á öðrum hlutnum færðu ekki heildarmyndina ef þú metur aðeins hækkunina eða arðinn. Þú verður að íhuga hvort tveggja.

Þú getur notað heildarávöxtunarprósentuna til að bera saman árangur arðgreiðenda við vísitölur og við önnur fjárfestingartækifæri þín.

3. Þriggja ára hagvöxtur

Arðvöxtur með tímanum krefst hagvaxtar. Farðu yfir afkomusögu fyrirtækisins og staðfestu að hún sé jákvæð og samkvæm.

Þú gætir séð tímabundnar truflanir vegna þróunar á efnahags- eða fjármálamarkaði, sérstaklega árið 2022. Metið þær truflanir með því að bera þær saman við nána samkeppnisaðila í iðnaði og heildarmarkaðinn.

Sumar niðursveiflur er ekki hægt að forðast. En fyrirtækin sem eru góð í að stjórna í gegnum niðursveiflur fjárfesta oft betur.

4. SjóðstreymiFLÆÐI2
Stefna

Reiðufé greiðir arð. Geta fyrirtækis til að búa til aukið sjóðstreymi með tímanum er mikilvægt fyrir langlífi arðsáætlunar þess. Skoðaðu þróun frjálst sjóðstreymis fyrirtækis undanfarin ár.

Einnig er hægt að skoða staðgreiðsluhlutfall fyrirtækisins. Þetta er arðurinn sem hlutfall af sjóðstreymi.

Mælingin tengist útborgunarhlutfallinu sem oftast er nefnt, sem er arðurinn sem hlutfall af tekjum. Staðlað útborgunarhlutfall getur verið erfitt vegna þess að tekjur geta verið fyrir áhrifum af einskiptis leiðréttingum án reiðufjár.

5. Skulda/eignahlutfall

Skulda/eignahlutfall sýnir þér hversu miklar skuldir fjármagna eignir fyrirtækisins. Þetta er mælikvarði á fjárhagslegan styrk og vísbendingu um getu fyrirtækis til að standa við skuldbindingar sínar.

Til að reikna hlutfallið skal deila heildarskuldum með heildareignum. Ef útkoman er 0.75, til dæmis, þýðir það að 75% eigna eru fjármögnuð með skuldum. Eftirstöðvar 25% eru fjármögnuð með eigin fé. Því hærri sem þessi tala er því veikari er fjárhagsstaða félagsins.

Fjölbreyttu arðhlutunum þínum

Bestu arðshlutabréfin gefa hækkandi ávöxtun, studd af langtímahækkun hlutabréfaverðs, vexti í hagnaði og sjóðstreymi og fjárhagslegum styrk. Sem betur fer eru þetta allt mælikvarðar sem þú getur metið áður en þú fjárfestir.

Samt eru líkur á að staða fyrirtækis geti breyst skyndilega. Þess vegna er mikilvægt að auka fjölbreytni milli einstakra hlutabréfa og atvinnugreina. Sérfræðingar mæla með því að eiga 20 til 30 einstök hlutabréf. Að öðrum kosti gætirðu fjárfest í arðssjóðum sem eru fjölbreyttir fyrir þig.

Eitt ráð að lokum. Áður en þú leggur af stað í arðsfjárfestingarferðina skaltu ganga úr skugga um að þú skiljir og skipuleggur skattalegar afleiðingar arðstekna. Þannig geturðu notið nýja tekjustreymis þíns án þess að koma á óvart frá Sam frænda.

Fimm hæstu arðshlutabréf til að sigra verðbólgu

Margir fjárfestar gera sér kannski ekki grein fyrir því að síðan 1930 hefur arður veitt 40% af heildarávöxtun hlutabréfamarkaða. Og það sem er enn minna vitað er að mikil áhrif hennar eru enn meiri á verðbólguárunum, glæsileg 54% af hagnaði hluthafa. Ef þú ert að leita að því að bæta við hágæða arðshlutabréfum til að verjast verðbólgu, Fjárfestingarteymi Forbes hefur fundið 5 fyrirtæki með sterkar grundvallaratriði til að halda áfram að vaxa þegar verð hækkar. Smelltu hér til að hlaða niður skýrslunni.