Byggðu upp 10% eignasafn á 5 mínútum

Það eru ekki margir sem gera sér grein fyrir þessu, en það er auðveld leið til að byggja upp áreiðanlegan 10% arðstreymi (með verðhækkun) sem rýrar eitthvað hlutabréf — eða vísitölusjóður — gætu borgað þér.

Ég veit að það er djörf fullyrðing. Sannleikurinn er sá að ETFs eru nánast trúarbrögð fyrir marga. Og það er rétt að margir virkir sjóðsstjórar do tekst ekki að slá vísitölu hlutabréfa á hverju ári.

En það eru líka nokkrir sem do slá vísitöluna. Auk þess gera margir þeirra það með því að bjóða upp á a mikið hærri ávöxtun en 1.8% dæmigerður S&P 500 vísitölusjóðurinn þinn, eins og Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), ávöxtun.

Þessir ofurstjörnustjórar – og stóri arðurinn þeirra (sjóðirnir þrír sem ég ætla að sýna þér hér að neðan gefa örugglega 10% að meðaltali) – er að finna í heimi lokaðra sjóða (CEF).

CEFs: Sömu stórheita hlutabréf og ETFs, með 5X tekjurnar

CEFs eru (of) oft gleymast eignir sem gefa 8.1% að meðaltali núna. Og ef þú grafar í gegnum 500 eða svo CEFs þarna úti, getur þú fundið sterka val með 10% ávöxtun sem hefur verið til í mörg ár, sem sannar áreiðanleika þeirra. (Við gerum það í augnabliki.)

Og þar sem CEFs eiga hlutabréf og skuldabréf frá stórum fyrirtækjum eins og Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) og Amazon
AMZN
(AMZN), við erum ekki að byggja upp tekjustreymi á skjálftum grunni. Nei, þetta er eins almennt og það gerist.

Þessi mynd sýnir greinilega kosti þess að fara með CEFs yfir ETFs þegar þú skipuleggur eftirlaun: ef þú heldur þig við VOO þarftu $ 5.6 milljónir í sparnað til að fá $ 100,000 árlega tekjustreymi. En forþjöppuð CEF færð þér $ 100,000 í árlegar óbeinar tekjur með innan við fimmtungur hlutafjár.

Og ef þú ert sannfærður um að enginn sjóður geti jafnað langtímaávöxtun VOO við þá háu ávöxtun, leyfðu mér að sýna þér aðeins einn af þremur tveggja stafa ávöxtunarkröfum sem við munum ræða næst, Liberty All-Star Equity Fund (Bandaríkin), fór fram úr VOO á síðustu fimm árum.

Það sem skiptir sköpum hér er að þökk sé mikilli ávöxtunarkröfu (9.8% eins og er), skilaði Bandaríkin bróðurpartinn af ávöxtuninni hér að ofan í arðgreiðslum. Þannig að við erum ekki að versla tekjur fyrir lægri heildarávöxtun hér. Og með þessi þrjú ár sem við erum nýbúin að leggja í, held ég að þú sért sammála um að því meira sem við getum fengið af ávöxtun okkar í öruggu arði, því betra!

CEF val nr. 1: Liberty All-Star Equity Fund (Bandaríkin)

Nú skulum við skoða hvernig við munum byggja upp þriggja sjóða eignasafn okkar. Fyrir hlutabréfaáhættu, byrjum við á Bandaríkjunum, sem við snertum aðeins hér að ofan. Þessi sjóður er rekinn af Liberty Funds, sem hefur verið til síðan á níunda áratugnum. Það geymir bláa flís eins og Microsoft, Visa (V) og vátryggjanda UnitedHealth Group
UNH
(UNH).

Það gerir Bandaríkin að okkar besta „ETF umboði,“ nema í stað 1.8% fáum við 9.8%! Þar að auki er USA nokkuð metið á 2% yfirverði á NAV (sem þýðir að markaðsverð á hlut er aðeins hár yfir verðmæti á hlut í eignasafni þess).

Ég segi að Bandaríkin séu nokkuð metin vegna þess að þau hafa verslað allt að 10% álag á síðasta ári, stig sem lítur út fyrir að nást nú þegar við erum að nálgast lok vaxtahækkunarferlis seðlabankans.

CEF val nr. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI er skuldabréfasjóður (með sneið af forgangshlutabréfum með litlum sveiflum) sem gefur 11% í dag. Rekstrarfyrirtæki þess, Franklin Templeton, hefur djúp tengsl á skuldabréfamarkaði þökk sé gífurlegri stærð, með 1.5 billjón dollara í eignum í stýringu.

Sjóðurinn verslar með 8% afslætti þegar ég skrifa þetta, sem gefur okkur tækifæri til að festa þá háu ávöxtunarkröfu — afrakstur gengisskuldabréfanna tók á síðasta ári þegar vextirnir hækkuðu — á aðlaðandi verði.

WDI á skuldabréf útgefin af bandarískum stórfyrirtækjum. 298 eignir þess og 1.18 milljarða dollara eignir gefa okkur aukið öryggi gegn vanskilaáhættu (sérstaklega þegar þú hefur í huga að vanskilahlutfall skuldabréfa í Bandaríkjunum er aðeins um 2% eitt og sér).

Allt ofangreint gerir WDI að frábæru vali fyrir fjölbreytni í tekjumiðuðu eftirlaunasafni.

CEF val nr. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Lokavalið okkar, IGR, er traust úrval fyrir útsetningu á fasteignamarkaði. Sjóðurinn skilar 11% ávöxtun í dag og er stjórnað af CBRE Investment Management, stærsta atvinnuhúsnæðisfyrirtæki í heimi, með yfir 100,000 starfsmenn í meira en 100 löndum.

IGR gefur þér tafarlausa útsetningu fyrir nokkrum af stærstu fasteignafjárfestingarsjóðum (REIT) í Ameríku. Í efstu stöðum eru eigandi gagnavera Equinix
EQIX
(EQIX), ráðandi iðnaðarleigusali Formáli
PLD
(PLD) og eigandi verslunarmiðstöðvarinnar Simon Property Group
SPG
(SPG).

Enn betra, með IGR getum við keypt með 8.1% afslætti, svo við erum í raun að fá þessar REITs fyrir 92 sent á dollar. Og þar sem meðalafsláttur hans á síðasta ári hefur aðeins verið 4.9%, höfum við líka góða afslætti til að hlakka til hér.

Samantekt: CEF tríóið okkar skilar sterkum tekjum og frammistöðu

Með meiri ávöxtun, betri dreifingu og arðsávöxtun sem er meira en 5 sinnum hærri en dæmigerða S&P 500 hlutabréfin, hefur þetta 3 sjóða eignasafn mikið að bjóða ef þú ætlar að fara á eftirlaun - eða ef þú vilt bara draga tekjustreymi frá fjárfestingum þínum.

Michael Foster er aðalrannsóknarfræðingur fyrir Andstætt horfur. Fyrir frekari hugmyndir um tekjur, smelltu hér til að fá nýjustu skýrsluna “Óslítandi tekjur: 5 tilboðssjóðir með stöðugum 10.2% arði."

Birting: engin