Coinbase samþykkir $100M sátt: fyrir AML og KYC brot

• Coinbase samþykkti að greiða NYDFS $ 100 M uppgjör. 
• $50 milljónir munu vera í lagi og $50 milljónir fara í AML bakgrunnsathuganir. 
• Sagt er að fyrirtækið hafi stofnað reikninga án viðeigandi bakgrunnsathugana. 

Crypto Exchange Coinbase Global Inc. aka Coinbase, hefur samið við New York Department of Financial Services (NYDFS) um að greiða $100 milljón uppgjör fyrir andstæðingur peningaþvætti (AML) & KYC tengd málefni. 

Samkvæmt samþykkispöntuninni sem Adrienne Harris, yfirmaður NYDFS, undirritaði 4. janúar 2023, fundust fylgnivandamálin og AML-eftirlit kauphallarinnar var ófullnægjandi frá 2020 til 2021.

Coinbase hafði samþykkt að greiða 100 milljón dollara sektina í tveimur skrefum, þar sem 50 milljónir dollara yrðu sektin sem greidd var og hinar 50 milljónir dollara myndu fara í að beita nauðsynlegum AML bakgrunnsathugunum. 

Í skipuninni segir ennfremur, 

„Coinbase skorti nægilegt mannskap, úrræði og tæki sem þarf til að halda í við þessar viðvaranir og eftirbátur jókst hratt upp í óviðráðanlegt stig.

Eftirlitsaðilar hafa greint frá því að Coinbase leyfði viðskiptavinum að opna reikninga án þess að ljúka nauðsynlegum bakgrunnsskoðunum, sem er beint brot á AML kröfunum. Í fyrirtækinu höfðu verið rauðir fánar sem voru sýnilegir innan sem utan, þar á meðal skoðun deildarinnar. Þrátt fyrir að Coinbase hafi verið að vinna að því að leysa málið, var framvindan hæg og var ekki sýnileg á ákveðnum sviðum, og skapaði framúrskarandi og biðlista yfir eftirstöðvar. 

Samkvæmt eftirlitsaðilum átti vöxtur í fjölda notenda á kauphöllinni þátt í „missir að halda í við“ með eftirliti með vafasömum viðskiptum; þessir þættir leiddu að lokum til þess að 100,000 auk viðvarana varð eftir. 

Svo mikið að í lok árs 2021 var COinbase með ofgnótt af óskoðuðum færsluviðvörunum sem stækkuðu upp í meira en 100,000, sem flestar voru eldri um mánuði; einnig fór eftirbátur viðskiptavina sem kröfðust skreyttrar áreiðanleikakönnunar yfir 14,000 markið. 

Meint skortur á eftirliti með bakgrunnsathugunum hófst árið 2018, en fylgnirannsóknin hófst árið 2020. Á þeim tíma hafði Coinbase samþykkt að ráða óháðan skoðunarmann til að tryggja að fyrirtækið fylgdi af kostgæfni leiðbeiningum gegn peningaþvætti og leiðbeiningum um að vita-þinn-viðskiptavininn. . 

En fylgnivandamálið hélst og eftirlitsstofnunin í New York ákvað að bregðast við árið 2021. Harris hafði sagt:

„Við höfum verið mjög hreinskilin varðandi áhyggjur af ólöglegum fjármögnun í rýminu. Það er ástæðan fyrir því að umgjörð okkar heldur dulritunarfyrirtækjum á sama stað og fyrir banka.

Í blogginu sínu svaraði Coinbase varðandi uppgjörið og tók fram að það „skuldbundið sig til 50 milljóna dala í fjárfestingar í samræmisáætlun á næstu tveimur árum.

Samkvæmt bloggfærslu sinni lítur fyrirtækið á þessa ályktun sem mikilvægt skref í átt að skuldbindingu þeirra til stöðugra umbóta, þátttöku við helstu eftirlitsaðila og ýtt á að meira samræmi í dulritunarrýminu, bæði fyrir fyrirtækið og aðra. 

Nancy J. Allen er dulritunaráhugamaður og trúir því að dulritunargjaldmiðlar hvetji fólk til að vera þeirra eigin bankar og stíga til hliðar frá hefðbundnum peningaskiptakerfum. Hún er líka forvitin af blockchain tækni og virkni hennar.

Nýjustu færslur eftir Nancy J. Allen (sjá allt)