Signature Bank þvætti milljónir fyrir fall hans - Cryptopolitan

Skyndileg lokun Signature Bank hefur valdið áfalli um allan fjármálageirann. Það hefur komið í ljós að bandarískir eftirlitsaðilar voru að rannsaka viðskipti bankans við viðskiptavini dulritunargjaldmiðla áður en lagt var hald á hann um helgina.

Nafnlausir heimildarmenn, sem þekkja til málsins, segja að dómsmálaráðuneytið og verðbréfaeftirlitið hafi verið að kanna hvort bankinn í New York hafi gripið til fullnægjandi ráðstafana til að koma í veg fyrir hugsanlegt peningaþvætti með því að kanna opnun reikninga og fylgjast með viðskiptum með tilliti til vísbendinga um refsivert brot.

Rannsóknir á meintu misferli Signature Bank

Signature Bank var þekktur fyrir dulritunargjaldmiðilsvæna nálgun sína, lánaði fyrirtækjum peninga í stafræna eignarýminu og auðveldaði dulritunar-til-fiat viðskipti í gegnum Signet netið sitt.

Engu að síður hafði meint misferli þess verið til rannsóknar áður en hann var skyndilega lokaður, sem gerði hann að þriðja bankanum sem lokaði á viku og þriðja stærsta bankafall í sögu Bandaríkjanna.

Þrátt fyrir rannsóknirnar hafa Signature Bank, starfsmenn hans og stjórnendur ekki verið sakaðir um nein brot. Hópmálsókn hefur verið höfðað gegn bankanum og fyrrverandi stjórnendum hans þar sem þeir fullyrtu að bankinn væri fjárhagslega sterkur nokkrum dögum áður en honum var lokað.

Eftirlitsaðilar neita bankaaðgangi að dulritunarfyrirtækjum

Innherjar í iðnaði benda til þess að lokun Signature Bank sé hluti af þróun eftirlitsaðila sem neita bankaaðgangi að dulritunargjaldmiðlafyrirtækjum.

Þrátt fyrir að fjármálaráðuneytið í New York hafi neitað því að ákvörðunin um að loka bankanum hafi eitthvað með dulmál að gera, benda innherjar á nýlegar yfirlýsingar frá eftirlitsaðilum sem gefa til kynna í raun bann við að eiga við öll dulritunarfyrirtæki.

Lokun Signature Bank hefur komið mörgum á óvart, þar á meðal þá sem þar störfuðu. Dulritunargjaldmiðilsvæn nálgun þess hafði áunnið henni orðspor sem leiðtogi í rýminu.

Hins vegar hafa rannsóknirnar og lokunin í kjölfarið bent á þær áskoranir sem dulritunargjaldmiðlafyrirtæki standa frammi fyrir við að fá aðgang að hefðbundinni fjármálaþjónustu.

Það er óljóst hvenær rannsóknirnar hófust og hvaða áhrif, ef einhver, þær höfðu á nýlega ákvörðun eftirlitsaðila í New York fylki um að loka bankanum.

Þrátt fyrir óvissuna hefur lokun Signature Bank sent skýr skilaboð um að eftirlitsaðilar séu að skoða nánar starfsemi tengda dulritunargjaldmiðli og séu tilbúnir til að grípa til aðgerða ef þeir telja að hætta sé á peningaþvætti eða öðrum fjármálaglæpum.

Lokun Signature Bank hefur vakið áhyggjur af aðgangi dulritunargjaldmiðlafyrirtækja að hefðbundinni fjármálaþjónustu. Það á eftir að koma í ljós hvort aðrir bankar munu fylgja örlögum Signature Bank en ljóst er að eftirlitsaðilar eru að skoða greinina grannt og eru tilbúnir að grípa til aðgerða ef þörf krefur.