Wells Fargo eykur stafræna tengingu við ríka viðskiptavini

Wells Fargo er að afhjúpa nýjan vettvang til að efla stafræna þátttöku með 2.6 milljón viðskiptavinum auðstjórnunar, að því er CNBC hefur lært.

Þjónustan, sem kallast LifeSync, gerir notendum kleift að búa til og fylgjast með framvindu fjárhagslegra markmiða, taka inn efni sem tengist áætlunum þeirra og hafa samband við ráðgjafa sína, skv. Michael Liersch, yfirmaður ráðgjafar og áætlanagerðar hjá eignasviði bankans. Það verður afhent með uppfærslu farsímaforrits í lok mars, sagði hann.

„Þetta eru hlutirnir sem munu virkilega auka upplifun viðskiptavinar-ráðgjafa og þeir eru ekki fáanlegir í farsímaforritinu í dag,“ sagði Liersch. „Þetta er mjög stór vettvangsaukning fyrir viðskiptavini og ráðgjafa til að vinna saman að markmiðum sínum og tengja það sem viðskiptavinir vilja áorka við það sem ráðgjafar okkar eru að gera.

Bankar keppast við að veita viðskiptavinum sínum persónulega upplifun í gegnum stafrænar rásir og þetta tól ætti að gera Wells Fargo kleift að auka ánægju og tryggð. forstjóri Charlie Scharf hefur bent á auðstjórnun sem eina uppsprettu vaxtar fyrir fyrirtækið, ásamt kreditkortum og fjárfestingarbankastarfsemi, ásamt viðleitni sinni til að yfirferð bankanum og friðþægja eftirlitsaðila.

Wells Fargo er stór leikmaður í amerískri eignastýringu, með $ 1.9 trilljón í eignum viðskiptavina og 12,027 fjármálaráðgjafa í desember.

En eignir viðskiptavina þess hafa ekki vaxið síðan í lok ársins 2019, þegar þeir stóðu einnig í 1.9 billjónum dollara. Undir hagræðingaraðgerðum Scharf, Wells Fargo selt eignastýringarstarfsemi þess og lækkaði alþjóðlegum viðskiptavinum auðs árið 2021.

Ferill eignatölunnar „endurspeglar fyrst og fremst sveiflur sem hafa sést undanfarin ár,“ að sögn talsmanns bankans.

Á þeim tíma stækkuðu keppinautar þess - stundum nefndir vírhús - með miklum hraða, þökk sé yfirtökur, innri vöxtur og ný tækni. Morgan Stanley sá eignir viðskiptavina stækka frá $ 2.7 trilljón í $4.2 trilljón. Bank of America sá jafnvægi í auðdeild sinni hækka úr u.þ.b $ 3 trilljón til $ 3.4 trilljón.

Með nýju tilboði sínu vonast Wells Fargo til að snúa þróuninni við. Bankinn gæti að lokum valið að bjóða upp á fjárhagsáætlunartæki fyrir breiðari bankahóp sinn, sagði Liersch. Það myndi fylgja ferðinni sem Bank of America gert í 2019, þegar það afhjúpaði stafrænt skipulagsverkfæri sem heitir Life Plan.

„Við vildum fyrst leysa fyrir þá flóknari reynslu og þróa síðan viðskiptavinastýrða getu sem er algjörlega í huga okkar,“ sagði Liersch.