Coinbase hafði "ófullnægjandi" AML ráðstafanir; sættir sig við $100M með NYDFS

Coinbase mun greiða 50 milljóna dala sekt fyrir að fara ekki að New York bankalögum og öðrum reglum ríkisins, samkvæmt fréttatilkynningu á Jan. 4.

Stærsta dulmálskauphöllin eftir viðskiptamagni mun einnig fjárfesta 50 milljónir Bandaríkjadala til viðbótar á næstu 2 árum til að uppfæra samræmiskerfi sín samkvæmt áætlun samþykkt af eftirlitsstofnunum NY.

Coinbase hefur fengið leyfi frá New York State Department of Financial Services (NYDFS) síðan 2017. Við athugun sem fylgt var eftir með fullnusturannsókn fann NYDFS að Coinbase hefði "ófullnægjandi" ráðstafanir til að koma í veg fyrir peningaþvætti.

Eftirlitsaðilar tóku fram að Coinbase's Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC / CDD) forritið væri "óþroskað og ófullnægjandi," bæði hvað varðar hvernig það var hannað og útfært. Fyrir upplýsingar um KYC, krafðist Coinbase aðeins notenda að einfaldlega haka við nokkra reiti og tókst ekki að framkvæma áreiðanleikakönnun, sögðu eftirlitsaðilar.

Að auki, að vaxa á miklum hraða - Coinbase touts 108 milljónir staðfestra notenda — það tókst ekki að halda í við mikið magn viðvarana frá viðskiptavöktunarkerfi sínu (TMS), samkvæmt fréttatilkynningunni. Þetta leiddi til baks fyrir meira en 100,000 óskoðaðar TMS viðvaranir seint á árinu 2021, fundu eftirlitsaðilar.

Þar af leiðandi mistókst Coinbase að rannsaka og tilkynna um grunsamlega starfsemi eins og lögin mæla fyrir um. Rannsókn NYDFS komst að því að í nokkrum tilfellum lagði Coinbase fram grunsamlegar athafnaskýrslur mánuðum eftir að starfsemin átti sér stað og varð þekkt fyrir kauphöllina.

Mistök Coinbase gerðu það næmt fyrir glæpsamlegum athöfnum, svo sem svikum, peningaþvætti, grun um kynferðislega misnotkun á börnum og efnistengdri starfsemi og hugsanlegri fíkniefnasmygli, sagði NYDFS.

Yfirmaður NYDFS, Adrienne A. Harris, sagði í fréttatilkynningunni:

„Coinbase tókst ekki að byggja upp og viðhalda hagnýtu samræmisáætlun sem gæti haldið í við vöxt þess. Þessi bilun afhjúpaði Coinbase vettvanginn fyrir hugsanlegri glæpastarfsemi sem krefst þess að deildin grípi til tafarlausra aðgerða, þar með talið uppsetningu óháðs skjás.

Óháði skjárinn var settur á meðan á NYDFS rannsókninni stóð snemma árs 2022. Óháði skjárinn mun halda áfram að vinna með Coinbase til að laga slakann í samræmiskerfi sínu í eitt ár í viðbót, sem gæti verið framlengt að geðþótta eftirlitsaðila.

Þann 20. desember 2022, Brian Armstrong, forstjóri Coinbase heitir fyrir eftirlit með stablecoin útgefendum og miðlægum kauphöllum, og sagði að þessir aðilar væru í mestri hættu á skaða neytenda.