Hér eru stærstu tapararnir í bandarísku bankakreppunni

Það var skelfing á fjármálamörkuðum þegar Silicon Valley bankinn féll undir þrýstingi stórfelldra úttekta sparifjáreigenda.

Sagan barst yfir til dulritunar í gegnum Circle's USDC, sem átti varasjóði í bankanum. Það tapaði tökum á fréttinni um að það væri viðskiptavinur hjá SVB. Þetta leiddi til áhyggjur af því að stablecoin væri ekki lengur að fullu studd. 

Hins vegar var síðar staðfest að forði Circle væri öruggur, sem veitti mörkuðum nokkra léttir. Bæði miðstýrðir og dreifðir markaðir urðu fyrir óróa vegna bilunar SVB.

Bandarískir eftirlitsaðilar staðfestu að þeir yfirtóku Silicon Valley Bank (SVB) til að bæla niður skelfingu meðal sparifjáreigenda og koma í veg fyrir útbreiðslu kreppunnar í bankakerfinu. Þetta vakti upp minningar um viðbrögðin við fjármálakreppunni 2008 og COVID-19 heimsfaraldrinum árið 2020. 

Innan 48 klukkustunda mótuðu eftirlitsaðilar neyðarráðstafanir til að tryggja allar innstæður hjá SVB og Signature Bank dulritunarlánveitanda. Að auki setti seðlabankinn á laggirnar lánafyrirgreiðslu til að styðja við aðra banka, til að tryggja að kröfum sparifjáreigenda yrði uppfyllt.

Helstu kauphallir dulritunargjaldmiðla sjá verulega lækkun á markaðsdýpt

Markaðsdýpt vísar til fjölda kaup- og sölufyrirmæla á mismunandi verðlagi, sem gefur til kynna lausafjárstöðu markaðarins. Minnkun á markaðsdýpt er verulegt áhyggjuefni fyrir cryptocurrency kaupmenn þar sem það getur leitt til aukinnar verðsveiflna. 

Minnkun á markaðsdýpt getur gert kaupmönnum erfiðara fyrir að framkvæma stórar pantanir án þess að færa markaðsverðið.

Samkvæmt markaðsgögnum frá Kaiko hafa helstu kauphallir dulritunargjaldmiðla orðið var við veruleg lækkun á markaðsdýpt vegna truflana á greiðsluleiðum Bandaríkjadala og bilana dulritunarbanka.

Coinbase og Binance urðu verst úti, lækkuðu um 50% og 29% í sömu röð. Á sama tíma upplifði Binance Global lækkun um 13% í markaðsdýpt.

Truflanirnar á greiðsluleiðum Bandaríkjadala og bilanir dulritunarbanka hafa verið endurtekin vandamál á dulritunargjaldeyrismarkaði, sem veldur áhyggjum um stöðugleika og áreiðanleika geirans.

Circle verður fyrir áfalli í USDC forða

Í óvæntri atburðarás varð Circle, fjármálatæknifyrirtæki, fyrir verulegu áfalli í USDC forða sínum.

Fyrirtækið tilkynnti nýlega að 3.3 milljarðar dala, sem eru 8.2% af heildarforða USDC upp á 40 milljarða dala, séu sem stendur fastir á reikningum SVB sem lagt var hald á. Þessar fréttir hafa sent höggbylgjur um allan fjármálageirann, sem hefur leitt til útbreiddrar skelfingar og beiðna um innlausn.

Áhrifa stöðu Circle hefur komið fram í ýmsum kauphöllum, þar sem sumir hafa neyðst til að stöðva USDC viðskiptaþjónustu sína. Til dæmis, Binance hefur stöðvað sjálfvirkar USDC til BUSD viðskipti, en Coinbase hefur tímabundið stöðvað USDC í USD viðskipti.

Robinhood hefur einnig stöðvað USDC innlán og viðskipti. Þar af leiðandi skildi verðmæti USDC sig frá Bandaríkjadal og fór í sögulegt lágmark, 0.87 $ þann 13. mars.

Alvarleiki vanda Circle og gáruáhrif þess á víðtækara fjármálavistkerfi hefur vakið áhyggjur af stöðugleika stafræna gjaldeyrismarkaðarins. Þetta atvik minnti alla á að dulritunargjaldmiðlamarkaðurinn er mjög ófyrirsjáanlegur og sveiflukenndur, þrátt fyrir að hafa fengið almenna viðurkenningu.

Stablecoin geirinn á í erfiðleikum

Stablecoin geirinn hefur verið í miðju blóðbaðsins. Vandræðin hófust með hruni terraUSD í maí 2022 og hafa síðan aukist, þar sem eftirlitsaðilar hafa beint sjónum sínum að stablecoins undanfarnar vikur.

USD

USDC tengitapið hafði einnig áhrif á USDD stablecoin frá Tron. Fjárfestar seldu USDD sína sem leiddi til þess að það tapaði tengingu sinni og verslaði allt að $0.93 á einum tímapunkti 11. mars 2023.

DAI

DAI, að hluta til studd af USDC, verslaði allt niður í $0.90. Kaupmenn brugðust við með því að flykkjast til tether, stærsta stablecoin heims, sem hefur markaðsvirði yfir 72 milljarða dollara og er ekki útsett fyrir SVB. Hins vegar eru enn áhyggjur af viðskiptaháttum Tether og varasjóði.

Markaðurinn byrjaði að jafna sig þann 12. mars eftir að Circle tilkynnti að hann myndi mæta hvers kyns skorti með því að nota fyrirtækjaauðlindir. USDC og DAI hafa náð stigi á ný og eru í viðskiptum nær dollaratengingu.

Þrátt fyrir að DAI hafi upplifað aftengingu vegna þess að hluti af forða þess var í USDC, þá er jákvæð hlið á ástandinu. Circle, fyrirtækið á bak við USDC, hefur enn annan varasjóð á sínum stað, sem þýðir að það er ólíklegt að USDC tapi algjörlega verðmæti sínu.

Ennfremur voru aðeins um 8% af gjaldeyrisforða USDC fyrir áhrifum, sem gefur til kynna að búist er við að stablecoin nái sér og nái stöðugleika.

Fjármálafyrirtæki fyrir áhrifum af bankakreppunni í Bandaríkjunum

Ótti um möguleikann á frekari bankahrun eftir bankahrunið í Bandaríkjunum olli lækkun á hlutabréfum í banka. Hins vegar sáu önnur markaðssvæði hækkun á verði þar sem fjárfestar vonuðust til að nýlegir atburðir myndu verða til þess að Fed endurskoði stefnu sína um að hækka vexti, sem hefur valdið truflunum í hagkerfinu.

Western Alliance Bancorp

Þrátt fyrir tilraunir til að fullvissa fjárfesta um að aðrir bankar myndu ekki verða fyrir áhrifum af sömu málum og SVB. Þessar áhyggjur reyndust gildar þar sem Signature Bank varð þriðji lánveitandinn til að leggja niður innan viku, eftir að dulritunarvæna bankanum Silvergate var lokað.

Bilun SVB hefur sett þrýsting á smærri lánveitendur, sem hefur valdið því að hlutabréf í Western Alliance Bancorp hafa hríðlækkað. Þann 13. mars sá bankinn í Arizona 83% lækkun á hlutabréfum sínum, á undan 21% lækkun 10. mars.

Fyrsti lýðveldisbankinn

Hlutabréf First Republic Bank lækkuðu umtalsvert um rúmlega 76%, sem bendir til aukinna áhyggjur fjárfesta af stöðugleika bankans í kjölfar falls SVB 10. mars. 

Þrátt fyrir tilraunir svæðisbankans til að bregðast við áhyggjum fjárfesta varðandi fjárhagslega heilsu hans, lækkuðu hlutabréfin um 15% þann 10. mars og lækkuðu í 19 $. Gera þurfti hlé á viðskiptum með hlutabréfin margsinnis vegna mikilla sveiflu.

Í umsókn sem lögð var fram 12. mars var tilkynnt að fyrirtækið myndi fá 70 milljarða dollara fjármögnun frá JPMorgan Chase og neyðarlánaáætlun Fed, sem veitir banka til eins árs í skiptum fyrir einhvers konar tryggingar.

Commerzbank og Santander

Hlutabréfaverð banka eins og Commerzbank og Santander lækkaði umtalsvert um 12% og 7% í sömu röð, sem olli áhyggjum um heilsu geirans.

Þrátt fyrir að HSBC hafi samþykkt að eignast breska arm SVB féll FTSE 100 vísitalan í London um 2.6% og aðrir hlutabréfamarkaðir í Frankfurt, París og Mílanó urðu fyrir miklu tapi.

Sérfræðingar eins og George Godber, sjóðsstjóri hjá Polar Capital, rekja hnignun markaðarins til ótta fjárfesta við aðrar óþekktar áskoranir sem gætu komið upp. Þrátt fyrir að bankar hafi upphaflega dregið bandaríska markaðina niður, náðu þeir sér á strik og lokuðust flatir.

FDIC tekur við SVB

FDIC hefur tekið yfir SVB til að tryggja að fé innstæðueigenda sé öruggt. FDIC lýsti því yfir að það muni greiða nokkrar greiðslur fyrir ótryggðar innstæður í næstu viku, með möguleika á viðbótargreiðslum þar sem eftirlitið selur eignir SVB. 

Nýleg bylgja bankahruns í Bandaríkjunum olli ótta, óvissu og efa (FUD) meðal fjárfesta í dulritunargjaldmiðlum, sem leiddi til verulegrar lækkunar á verði ýmissa stafrænna gjaldmiðla, þar á meðal bitcoin (BTC).

Biden forseti hefur komið út til að róa ástandið og sagt að allir sparifjáreigendur muni fá greitt að fullu á sínum tíma.

Markaðir svöruðu fréttunum jákvætt, þar sem helstu mynt eins og BTC og ETH tóku saman með yfir 15% í klukkustundum. Hins vegar bætti Biden einnig við að fjárfestar bankans myndu ekki fá bætur þar sem þeir hunsuðu verkefni sitt að skoða vel hvernig SVB starfar.

Þegar þetta er skrifað hefur bitcoin orðið vitni að aukningu undanfarinn sólarhring og núverandi verð þess stendur yfir $24. Markaðsvirði BTC fór yfir 24,500 milljarða dollara markið, með markaðsyfirráð upp á 500%.