Rannsakandi sýnir hvernig fátækt KYC getur styrkt glæpamenn

Rannsakandi opinberra fyrirtækja, Aurelius Capital Value, kallaði Silvergate út fyrir að eiga viðskipti við Huobi Global, þrátt fyrir fyrri sönnun fyrir lélegri framfylgd KYC kauphallarinnar.

Aurelius notaði meinta sögu Huobi um að auðvelda peningaþvætti og tilraun árið 2020 sem sýndi fram á hversu auðvelt er að búa til falsa reikninga til að gefa til kynna að eftirlitsferli Silvergate hafi verið ábótavant.

KYC áreiðanleikakönnun hjá Silvergate Spurt

Í Twitter þræði dró Aurelius í efa samstarf Silvergate við Huobi Global eftir tilraun árið 2020 af réttarlæknisfyrirtækinu Cipherblade.

Tilraunin leiddi í ljós hve auðvelt er að búa til falsa reikninga með því að senda inn photoshoppaðar frægðarmyndir sem auðkennismyndir. Árið 2021 brutu yfirvöld í Tælandi og Kína upp 124 milljóna dala peningaþvættissamtökum sem nýttu sér slaka eftirlit Huobi.

Silvergate Bank varð valinn banki fyrir um 1,600 af mikilvægustu dulritunarfyrirtækjum árið 2019. Silvergate Exchange Network hans sérhæfir sig í að skipta á milli dulritunar- og fiat-peninga.

Vísindamenn uppgötvuðu einnig truflandi tengsl milli Huobi og darknet markaðstorgsins Hydra og gátu ekki samræmt opinbert áreiðanleikakönnunarferli Silvergate við augljósa annmarka á inngönguferli Huobi.

Var KYC ferli Huobi undir áhrifum af Justin Sun?

Hinn alþjóðlegi ráðgjafaráðsmaður Huobi, Justin Sun, er lykilmaður í sögunni. Samkvæmt Aurelius var Sun að sögn í samstarfi við Silvergate Bank til að hleypa af stokkunum TRON stablecoin, gagnrýnendur dulritunargjaldmiðils bentu á að hefði þunnt tæknilegt undirlag og lítið gildi. Sun safnaði 58 milljónum dala í gegnum TRON's upphaflegt myntútboð í 2017.

Árið 2019, kínverskir fjölmiðlar sakaði Sun vegna peningaþvættis, innherjaviðskipta og annarra fjármálaglæpa. Annað tilkynna við Barmi meint að Sun samþykkti falsað KYC kerfi kl Poloniex skipti til að setja nýja viðskiptavini um borð.

Einn fyrrverandi starfsmaður Poloniex nefndi að hægt væri að búa til nýjan aðgang með mynd af teiknimyndapersónunni Daffy Duck.

Sól ákaflega neitað kröfunum og varað við möguleikanum á meiðyrðamáli gegn birgjum rangra ásakana.

 „Við áskiljum okkur rétt til að sækjast eftir lagalegum úrræðum gegn ósannindum sem allir aðilar hafa framið. Við erum fulltrúi Harder LLP sem lögfræðiráðgjafi okkar,“ sagði hann.

Lélegt eftirlit getur leitt til persónuþjófnaðar

Fjármálaþjónustufyrirtæki verða að fara að reglum KYC til að safna og sannreyna upplýsingar um viðskiptavini til að koma í veg fyrir að glæpamenn opni reikninga. 

Að auki verður ferlið að bera kennsl á og koma í veg fyrir að einstaklingar sem refsað er fyrir að opna reikninga ólöglega.

Margar ástæður eru fyrir slaka eftirliti, þar á meðal mismunandi gráður á framfylgdum KYC- og peningaþvættisreglugerðum í mismunandi lögsagnarumdæmum. Óreyndir regluverðir sem framkvæma sjónrænar skoðanir á auðkennanlegum upplýsingum geta einnig leyft vondum leikara að smeygja sér inn.

Stundum flytja dulritunarskipti til svæða með minna íþyngjandi reglugerðum, eins og Möltu, sem getur valdið öðrum vandamálum fyrir viðskiptavini.

Samkvæmt Aurelius, Huobi-viðskiptavinir sem leituðu máls gegn kauphöllinni gátu aðeins sent bréfaskipti í Seychelles-pósthólf vegna þess að kauphöllin hafði enga líkamlega viðveru þar. 

Einnig, þar sem margir dulmálsfjárfestar nota skipti til að breyta milli fiat í dulmáls, geta veik KYC stjórntæki gert glæpamönnum kleift að breyta stolnum dulmáli í fiat. 

Í tilviki kínverska peningaþvættisbrotsins, klíkan aflað persónuupplýsinga frá fólki í gegnum falskar atvinnuauglýsingar. Þeir notuðu síðan þessar upplýsingar til að opna marga reikninga á kauphöllum til að virka sem rásir fyrir ólöglega fjármuni.

Fyrir Be[In]Crypto's nýjasta Bitcoin (BTC) greining, Ýttu hér.