Robinhood stendur frammi fyrir reiði NYDFS, sektaður um 30 milljónir dala

Thann Wall Street Journal (WSJ) tilkynnt þriðjudag að Fjármálaþjónustudeild New York State (NYDFS) hefur sektað netmiðlunina Robinhood's cryptocurrency viðskiptadeild um 30 milljónir Bandaríkjadala fyrir meint brot á stöðlum gegn peningaþvætti (AML) og netöryggisstöðlum (2. ágúst).

Áður en fyrirtækið var opinbert opinberaði Robinhood rannsóknina í skráningu hjá Verðbréfa- og kauphallarnefndinni, sem var hleypt af stokkunum af NYDFS í mars. T

Samkvæmt skýrslum, Robinhood, „mistókst að viðhalda og votta samhæfðar áætlanir gegn peningaþvætti og netöryggi,“ eins og fram kemur í fyrstu dulritunaraðgerðum fjármálaeftirlitsins í New York fylki. Að auki verður Robinhood að ráða hlutlausan ráðgjafa til að meta samræmi þess.

Ennfremur, samkvæmt skýrslunni, leiddi NYDFS eftirlitsprófið og síðari framfylgdarrannsókn í ljós að Robinhood Crypto hefði valdið „verulegum mistökum“ sem leiddi til „galla í stjórnun fyrirtækisins og eftirliti með regluvörsluáætlunum þess,“ þar á meðal bilun í að viðhalda menningu sem fylgni eða úthluta fjármagni til áætlunanna, sérstaklega þar sem fyrirtækið stækkaði hratt.

Nýjasta ársfjórðungsskýrsla Robinhood sýnir að í lok mars voru um 15.9 milljónir virkra viðskiptavina mánaðarlega. Samkvæmt skýrslunni afhjúpaði fyrirtækið NYDFS rannsóknina og greiðsluna í skjölum frá Securities and Exchange Commission (SEC) á síðasta ári.

Lögin um bankaleynd og AML-fylgniáætlun fyrir Robinhood voru undirmönnuð og geta ekki skipt nógu hratt úr handvirku viðskiptavöktunarkerfi sínu, samkvæmt NYDFS fyrirspurninni. Fyrirtækið virti einnig að vettugi reglur um neytendavernd með því að birta ekki tiltekið símanúmer fyrir kvartanir viðskiptavina á vefsíðu sinni, samkvæmt rannsókninni.

„Við höfum náð umtalsverðum árangri við að byggja upp leiðandi laga-, regluvörslu- og netöryggisáætlanir og munum halda áfram að forgangsraða þessari vinnu til að þjóna viðskiptavinum okkar sem best,“ sagði Robinhood Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement Cheryl Crumpton í yfirlýsingu á þriðjudag.