Undirskriftarbankinn var í glæparannsókn fyrir lokun

Bandarískir saksóknarar voru að skoða samskipti Signature Bank við dulritunar-viðskiptavini þegar eftirlitsaðilar lokuðu skyndilega stofnuninni 12. mars. Eftirlitsaðilarnir sögðu að að halda bankanum opnum myndi ógna stöðugleika alls fjármálakerfisins.

Rannsakendur dómsmálaráðuneytisins í Washington og Manhattan voru að kanna hvort Signature banki hafi gert nægar varúðarráðstafanir til að stöðva hugsanlegt peningaþvætti viðskiptavina, svo sem að skima umsækjendur um reikninga og kanna hvort grunsamlegt athæfi sé.

Tveir einstaklingar sem báðu um að vera nafnlausir héldu því fram að US SEC væri einnig að skoða aðstæður.

Embættismenn dómsmálaráðuneytisins, bandaríska dómsmálaráðuneytisins á Manhattan og SEC neituðu að tjá sig um málið. Yfirmaður SEC lýsti því yfir að þeir myndu rannsaka og grípa til fullnustuaðgerða ef þeir fyndu brot á alríkislögunum um verðbréfaviðskipti.

Bankinn og starfsmenn hans hafa ekki verið sakaðir um brot og gátu ekki staðið frammi fyrir neinum aðgerðum meðan á rannsókninni stóð. Eftirlitsaðilarnir sögðust hafa misst trúna á bankanum vegna þess að honum tókst ekki að veita áreiðanleg og samkvæm gögn.

Fjármálaeftirlitsmenn og fulltrúar dómsmálaráðuneytisins hafa ítrekað varað fyrirtæki sem meðhöndla dulritunargjaldmiðla eða tengt reiðufé að vera varkár við að bera kennsl á viðskiptavini og tryggja að peningaflæði sé í lagalegum tilgangi. Bankar eru skuldbundnir til að tilkynna öll grunsamleg viðskipti til alríkisstjórnvalda.

Eftirlitsaðilar auka þrýsting á banka

Bilun undirskriftarinnar kemur eftir galla Silicon Valley Bank hjá SVB Financial Group og Silvergate Capital Corp., sem bæði komu til móts við dulritunargjaldmiðlaiðnaðinn. 

Til að draga úr hugsanlegri áhættu fyrir fjármálakerfið hafa eftirlitsaðilar þrýst á banka og önnur eftirlitsskyld fyrirtæki til að draga úr áhættu sinni fyrir stafrænum gjaldmiðlum og öðrum eignum.

Samkvæmt Bloomberg skoðaði dómsmálaráðuneytið samskipti Silvergate við Sam Bankman-nú látna FTX kauphöll Fried og Alameda Research. SEC og alríkissaksóknarar eru einnig að rannsaka andlát Silicon Valley Bank, þar á meðal hugsanleg brot á viðskiptareglum vegna hlutabréfasölu stjórnenda.

Fylgdu okkur á Google News