Löggæsluviðvörun um vaxandi dulritunarpeningaþvætti

Fram að tilkomu dulritunargjaldmiðla var mun flóknara ferli að „hreinsa“ ólöglega fjármuni. Undanfarin ár hefur dulritunar peningaþvætti gert það auðveldara.

Peningaþvætti felur í sér að ágóða af glæpastarfsemi er ólöglega breytt í lögmæta fjármuni. Hefð var þetta gert með því að reka ólöglega fengna peninga í gegnum lögmæt fyrirtæki. Markmiðið er að forðast uppgötvun og dulbúa ólöglega fjármuni sem löglegan hagnað.

Glæpamenn snúa sér hins vegar í auknum mæli að dulmáli. Dulritunargjaldmiðlar hafa tvo eiginleika sem gera þá að mjög aðlaðandi valkosti fyrir glæpasamtök. Í fyrsta lagi leyfir dreifð eðli dulritunargjaldmiðla ákveðna nafnleynd, sem getur gert það erfiðara fyrir löggæslustofnanir að fylgjast með viðskiptum. 

Í öðru lagi eru þægindin við millifærslur yfir landamæri gagnleg fyrir þá sem vilja færa verulegar fjárhæðir hratt og skynsamlega. Fyrir vikið hafa dulritunargjaldmiðlar orðið ákjósanlegur kostur fyrir glæpasamtök sem vilja færa stórar upphæðir af peningum án þess að uppgötvast.

2022 var metár fyrir dulmáls peningaþvætti

Samkvæmt Chainalysis var 2022 stærsta árið til þessa fyrir dulmáls peningaþvætti. Árið 2022 færðu ólögleg heimilisföng um 23.8 milljarða dala í dulritunargjaldmiðli, sem er 68.0% aukning frá 2021. 

Almenn miðstýrð kauphallir fengu næstum helming alls ólöglegra fjármuna, þrátt fyrir að hafa farið í samræmi við aðgerðir til að tilkynna grunsamlegt athæfi og grípa til aðgerða gegn afbrotamönnum. Þetta er athyglisvert vegna þess að þessi skipti eru þar sem ólögmætum dulritunargjaldmiðli er breytt í reiðufé. Þeir eru líka þeir sem mest fylgjast með af lögreglu.

Nýlegar niðurstöður frá Sporöskjulaga, blockchain greiningarfyrirtæki, benda til þess að RenBridge, tiltekin kross-keðjubrú, hafi þvegið að minnsta kosti 540 milljónir Bandaríkjadala í dulritunargjaldmiðli sem tengist glæpastarfsemi síðan 2020. Af þessari upphæð voru 153 milljónir Bandaríkjadala tengdar greiðslum fyrir lausnarhugbúnað. Tölvuþrjótar nota RenBridge eftir að hafa síast inn í fyrirtækjanet og kúgað greiðslur frá fyrirtækjum til að ná í stolin gögn þeirra. Elliptic fullyrðir að RenBridge gegni mikilvægu hlutverki sem gerir lausnarhugbúnaðarhópa með tengingar við Rússland.

Að sögn Martin Cheek, framkvæmdastjóra SmartSearch, sem veitir þjónustu gegn peningaþvætti (AML) og Know Your Customer (KYC), hefur dulritunargjaldmiðill verið vinsæl leið til að þvo peninga fyrir glæpasamtök síðan um miðjan 2010. 

„Þegar dulmálsgjaldmiðlar öðluðust vinsældir og verðmæti, var glæpamönnum veitt að mestu stjórnlaus aðferð til að þvo peninga og leyna ólöglegri starfsemi, segir hann. „Með tímanum, þar sem dulritunargjaldmiðlar hafa verið undir eftirliti eftirlitsaðila, hefur notkun þeirra til peningaþvættis orðið erfiðari. 

„Glæpamenn halda hins vegar áfram að finna nýjar leiðir til að nota dulmál fyrir peningaþvætti. Fyrir vikið er það enn áskorun fyrir löggæslustofnanir og fjármálaeftirlit að greina og koma í veg fyrir peningaþvætti í dulritunarrýminu.

85% dulritunarfyrirtækja stóðust breska FCA staðla

Fyrr á þessu ári tilkynnti breska fjármálaeftirlitið (FCA) náði ekki 85% allra dulritunarfyrirtækja sem sækja um skráningu. Margar kröfur þeirra tengdust reglum gegn peningaþvætti og hryðjuverkum. (Þetta eru sömu reglur og gilda um hið hefðbundna fjármálakerfi.)

Í flestum tilfellum telur Cheek að þetta stafi af skorti á sérfræðiþekkingu og innra ferli. „Skráningarferlið er ekki ómögulegt, Fjármálaeftirlitið veitir endurgjöf og skýrar væntingar. Í síðasta mánuði greindi FCA frá því að 41 hefði verið samþykktur af eftirlitinu af þeim 300 umsækjendum sem bárust. Það er tækifæri til að sækja um aftur, svo það er mikilvægt fyrir fyrirtæki að ná tilskildu stigi og þróast síðan með nýjustu leiðbeiningum FCA og reglugerðum til að koma í veg fyrir að fyrirtæki þeirra verði afhjúpuð fyrir svikum, fjármálaglæpum og Ponzi-kerfum sem hafa gert að athlægi. Markaðurinn."

Í nokkrum tilvikum greindi fjármálaeftirlitið mögulega fjármálaglæpi eða bein tengsl við skipulagða glæpastarfsemi. Lögregluyfirvöldum var tilkynnt um grunað mál af FCA. 

Dreifð ungmennaskipti, sem bjóða upp á hærra stig nafnleyndar, eru í auknum mæli notaðir til að „hreinsa“ óhreint reiðufé. Sheek telur að smærri kauphallir geri ekki nærri nóg til að koma í veg fyrir peningaþvætti í þeim mæli sem þörf er á. „Með því að taka upp háþróaða rafræna sannprófun (EV) getur lítil dulritunarskipti athugað auðkenni notanda, verndað eignir og framfylgt ábyrgð. Algengar venjur eins og að biðja um skilríki duga ekki lengur. Þeir uppfylla ekki aðeins þekki-your-customer (KYC) og AML staðla, heldur geta þeir líka skilið dyrnar opnar fyrir persónuþjófnaði.

Lögregla er að loka inn 

Ein af löggæslustofnunum sem einbeita sér að dulmáls peningaþvætti er National Crime Agency. Þeir eru oft álitnir svar Breta við FBI. Ásamt alþjóðlegum samstarfsmönnum sínum notar það betri dulritunarþekkingu og blockchain greiningartæki til að ná glæpastarfsemi.

Stofnað árið 2013, verksvið þess felur í sér að takast á við alvarlega og skipulagða glæpastarfsemi í Bretlandi og yfir landamæri. Það tilkynnti nýlega að það væri að ráða í nýtt sérstakt teymi sem byggir á National Cyber ​​Crime Unit, sem mun sérstaklega takast á við peningaþvætti. NCA skipuleggur annan sérstakan hóp fyrir Complex Financial Crime Team.

Þegar við ræddum við BeInCrypto var okkur sagt að dulmál sé notað á öllum glæpategundum í Bretlandi. Þar á meðal „aukin notkun á peningaþvætti“. Hins vegar var þetta „lítið í samanburði við lögmæta notkun“.

Talsmaður sagði við BeInCrypto að: „Oftar er verið að tilkynna um dulritunareignir sem gerir alvarlegri og skipulagðri glæpastarfsemi kleift. Þó að á heildina litið sé magn dulritunartengds peningaþvættis enn lítið miðað við hagkerfið í heild.

„Ógnin liggur í veldisvísisupptöku dulritunargjaldmiðla og glæpastarfsemi sem við munum óhjákvæmilega lenda í í gegnum það. Það er því mikilvægt að viðbrögð okkar á þessu sviði haldi áfram að laga sig og þróast, í nánu samstarfi við samstarfsaðila, á alþjóðavettvangi og þvert á geira.