Undirskriftarbanki er sagður hafa verið í peningaþvættisrannsókn fyrir lokun

Signature Bank stendur frammi fyrir athugun frá bandaríska dómsmálaráðuneytinu vegna hugsanlegra annmarka í viðleitni sinni til að koma í veg fyrir peningaþvætti, að sögn innherja sem þekkja til málsins sem vitnað er í í frétt Bloomberg á miðvikudag. 

Rannsóknirnar fara fram bæði í Washington og Manhattan, sem markar mikilvæga þróun fyrir fjármálastofnunina í New York.

Mynd: Anadolu News

Undirskriftarbanki sem tekur þátt í glæpastarfsemi?

Dómsmálaráðuneytið var sagt hafa sérstakar áhyggjur af því hvort bankinn væri að gera fyrirbyggjandi aðgerðir til að skima reikningshafa og elta uppi ólöglega starfsemi.

Bloomberg vitnar í tveir nafnlausir einstaklingar segja að SEC sé að „kíkja“ á bankann sem hluta af sérstakri rannsókn. Nákvæmar upplýsingar um rannsókn SEC komu ekki fram í skýrslunni.

Bankar sem koma í ljós að taka þátt í peningaþvætti gætu átt yfir höfði sér margvíslegar ákærur og viðurlög, þar á meðal háar sektir, tap á bankaleyfum og jafnvel saksókn.

Mynd: Getty Images

Gjöldin geta verið breytileg eftir alvarleika og umfangi peningaþvættisstarfseminnar, en geta falið í sér brot á lögum um bankaleynd, USA Patriot Act og önnur alríkis- og ríkislög.

Sumar hugsanlegar ákærur sem bankar gætu átt frammi fyrir vegna peningaþvættis eru meðal annars að auðvelda glæpasamtökum fjármálaviðskipti, að tilkynna ekki almennilega um grunsamlega starfsemi og vanrækja að koma á og viðhalda skilvirkum áætlunum gegn peningaþvætti. 

Þessar ákærur geta haft í för með sér verulegt fjárhagslegt og orðsporslegt tjón fyrir bankann, auk hugsanlegrar refsiábyrgðar einstakra starfsmanna og stjórnenda sem taka þátt í misgjörðinni.

Seðlabankinn tekur undirskriftarbankann

Seðlabankinn tilkynnti 12. mars að eftirlitsaðilar ríkisins hefðu lokað undirskriftarbanka, sem átti nokkra viðskiptavini dulritunargjaldmiðils.

Sagt er að Signature og starfsmenn þess standi ekki frammi fyrir neinum ásökunum um misferli og SEC og DOJ mega loka rannsóknum sínum án þess að leggja fram ákærur eða grípa til frekari aðgerða.

Tímabærni rannsóknanna og hugsanleg áhrif þeirra á nýlega ákvörðun eftirlitsstofnana í New York fylki um að loka bankanum er enn óþekkt.

Á daglegu grafi hefur heildarmarkaðsvirði dulritunargjaldmiðla farið yfir $1 trilljón markið aftur, eins og sýnt er á TradingView.com töflunni.

Þó geta afleiðingar þess fyrir banka sem stunda peningaþvætti verið alvarlegar, sem undirstrikar mikilvægi öflugra eftirlitsráðstafana og fyrirbyggjandi viðleitni til að uppgötva og koma í veg fyrir ólöglega fjármálastarfsemi.

Auk fjárhagslegra viðurlaga geta bankar sem stunda peningaþvætti einnig orðið fyrir því að missa bankaleyfi sín. Þetta getur haft skelfileg áhrif á rekstur banka þar sem það kemur í raun í veg fyrir að þeir starfi í fjármálageiranum.

DOJ, dómsmálaráðuneyti Bandaríkjanna í suðurhluta New York og SEC neituðu öll að tjá sig við Bloomberg.

-Valin mynd frá Hum lögmannsstofu