Fjárfestar sem eru með skattskylda reikninga - öfugt við skattahagstæða eftirlaunareikninga eins og einstaka eftirlaunareikninga (IRAs) eða 401 (k)s - eiga oft rétt á lægri skatthlutföllum á fjárfestingartekjur a...
tag: Einstaklingar eftirlaunareikninga
Ég er 57 ára og mun brátt hafa meira en 3 milljónir dollara vegna sölu á fyrirtæki. Ríki yfirmaðurinn minn treystir fjármálaráðgjafa sínum, en hann erfði milljónirnar sínar. Ætti ég samt að reyna ráðgjafa hans?
Ertu með spurningu um fjármálaráðgjafa þinn eða ertu að leita að nýjum? Tölvupóstur [netvarið]. Getty Images/iStockphoto Spurning: Ég er 57 ára gamall, á $450,000 vistað fyrir eftirlaun og mun svo...
Ég er 73 ára og mun aðeins hafa 401(k) minn eftir að ég hætti. Hvernig læt ég það endast?
Ég er 73 ára og er enn í fullu starfi. Ég mun ekki fá neinar eftirlaunabætur þegar ég hætti í starfi mínu nema 401 (k). Spurning mín er: hver er besta leiðin til að höndla þetta 401(k) án þess að tapa...
Ættir þú að kaupa lífeyri fyrir starfslok þín?
Lífeyrir eru vinsæl ökutæki fyrir eftirlaunatekju hjá mörgum vátryggingaumboðum, skráðum fulltrúum og fjármálaráðgjöfum. Þeir eiga líklega jafn marga stuðningsmenn og andmælendur. Hér eru nokkrar af t...
Ég er einstæður pabbi sem þénar $100,000 – hvernig hámarka ég eftirlaunadala mína?
Kæra MarketWatch, ég græði yfir $100,000 á ári og býst við því í fyrirsjáanlega framtíð. Eins og er, er ég að leggja 8% af tekjum mínum til 403(b) með 3% 401(a) samsvörun; allt Roth. Það væri meira,...
Hvernig á að ákveða á milli framlaga fyrir skatta og Roth 401 (k).
Prathanchorruangsak | Istock | Getty Images Hvort sem þú ert að byrja í nýju starfi eða uppfæra markmið um eftirlaunasparnað gætirðu þurft að velja á milli framlags fyrir skatta eða Roth 401(k) - og ...
Vigðu þessa 7 þætti fyrst
Hálfpunktsmyndir | Augnablik | Getty Images 1. Fjárfestingargjöld Fjárfestingargjöld eru stórt atriði fyrir veltingu, sögðu ráðgjafar. Fjárfestingarsjóðir í 401(k) áætlunum eru almennt ódýrari en ...
Það er verið að leggja niður starf mitt og ég mun fá starfslokasamning. Er það talið tekjur fyrir IRS takmörk á Roth IRA framlögum?
Ég veit að það er verið að leggja niður starf mitt í lok mars 2023. Ég mun fá starfslokagreiðslur greiddar út á næstum eins árs tímabili. Ég skil að ég mun ekki geta dregið 401(k) frá...
Hér er hvernig á að tilkynna Roth IRA viðskipti á sköttum þínum
Ef þú breyttir Roth einstaklingseftirlaunareikningi árið 2022 gætirðu átt flóknara skattframtal á þessu tímabili, segja sérfræðingar. Stefnan, sem millifærir fyrir skatta eða ófrádráttarbæra IRA fu...
Ég er að fara að fá $130,000 af eingreiðslu lífeyris, hvað á ég að gera við það?
Ég er að fara að fá eingreiðslu úr lífeyrissjóði sem ég var í. Það er um $130,000. Vantar ráðleggingar um hvernig best sé að fjárfesta þessa peninga. Ég er að verða 60 ára í apríl og er ekki með 401(k) eða ég...
Ættir þú að bæta $30,000 við starfslok þín með sjálfvirkri Roth-breytingu eftir skatta?
Ef þú ert að spara allt að hámarki starfsmanna á eftirlaunareikningum þínum á vinnustaðnum og ætlar að bæta við fleirum, muntu gleðjast að heyra að vinnuveitendur gera það auðveldara en nokkru sinni fyrr að gera auka eftir skatta...
Öruggt 2.0 leyfir eftirlaunaþegum að seinka RMD. Það þýðir ekki að þeir ættu að gera það.
Textastærð Það er þess virði að gera útreikningana til að ákvarða hvort að taka RMD fyrr gæti létt skattreikninginn þinn. Dreamstime The Secure 2.0 Act gefur sparifjáreigendum 72 ára og yngri aukaár áður en þú þarft að...
Schwab sendir út uppgjörsávísanir. Hér er það sem á að vita.
Viðskiptavinir robo-ráðgjafa Charles Schwab eru farnir að fá dreifingarávísanir frá sátt sem fyrirtækið gerði við verðbréfaeftirlitið sumarið 2022. Hundruð þúsunda...
Álit: Roth IRA viðskipti: Nýttu þér þetta takmarkaða tilboð til að spara skatta
Engum líkar við skatta, en allir elska útsölu. Þannig að hugmyndin um meiriháttar útblástur á Roth-viðskiptum árið 2023 - tilboð í takmarkaðan tíma, ekki síður - gæti gert það tælandi að borga skatta núna til að forðast þá í...
„Ég tók mig út úr hringrásinni á milli launaávísana“: Ætti ég að nota bónusinn minn til að borga af húsnæðisláninu mínu, setja það á sparnaðarreikning eða Vanguard?
Kæri Quentin, Undanfarin ár tók ég mig út úr hringrásinni á milli launaávísana og ég er að græða góðan pening. Ég lærði aldrei um hlutabréf, fjárfestingar osfrv. Ég er ekki með 401(k) í vinnunni. M...
Með þessari einföldu árslokabreytingu á eftirlaunareikningum þínum geturðu uppskera verulega skattalega ávinning
Ef þú ert meðaltekjumaður gætirðu verið í miklu betri stöðu skattalega en þú gerir þér grein fyrir. Það eru góðar fréttir: Þú gætir kannski nýtt þér þá betri stöðu til að styrkja eftirlaunin þín ...
Sex leiðir til að vernda peningana þína árið 2023
Mesta verðbólga í fjóra áratugi. Birnamarkaður með hlutabréf. Ótti við samdrátt. Dulmálshrun. Síðasta ár var erfitt fyrir bandarísk heimili. Það þvingaði fjárhagsáætlun þeirra, minnkaði...
Eftirlaunaáætlanir þínar munu breytast með 1.7 trilljóna alríkisútgjaldareikningnum
Þingið er í stakk búið til að samþykkja 1.7 trilljón dollara útgjaldareikning í þessari viku sem leitast við að koma í veg fyrir lokun stjórnvalda og auka sparnað Bandaríkjamanna með því að gera verulegar breytingar á eftirlaunaáætlun þeirra...
21% fjárfesta telja sig ekki borga gjöld. Hér er ástæðan fyrir því að þeir hafa rangt fyrir sér
Damircudic | E+ | Getty Images Meira en fimmtungur fjárfesta telur sig ekki borga nein gjöld fyrir fjárfestingarreikninga sína, samkvæmt könnun iðnaðarins. Flestar þeirra eru þó líklega rangar -...
Innan við ótta um verðbólgu og samdrátt, 10 peningaaðgerðir sem þú ættir að gera árið 2023
Getty Images/iStockphoto Þó verðbólga sé að kólna benda spár enn til hækkunar neysluverðs á næsta ári. Það sem meira er, samdráttarógnir eru enn miklar, atvinnuleysi gæti aukist og fjárfestar eru ...
Hversu mikið ættir þú að hafa safnað fyrir eftirlaun?
Þegar ég var um tvítugt var ég heppinn að vinna hjá fyrirtæki sem bauð upp á lífeyriskerfi - og það kom mér á leið á eftirlaun. Í dag eru fyrirtækislífeyrir því miður sjaldgæfur. Hvernig geturðu tryggt com...
4% reglan um útgjöld eftirlauna gerir endurkomu
Hlustaðu á grein (2 mínútur) Eftirlaunaþegar sem þjást af mikilli verðbólgu og sveiflukenndum hlutabréfa- og skuldabréfamörkuðum eru að fá góðar fréttir: 4% eyðslureglan – eða eitthvað nálægt henni – er komin aftur. Hin hefðbundna...
Ég er með $600K fjárfest, en fjármálaráðgjafi minn hefur aðeins gert eitt viðskipti á þessu ári og skildi eftir $7,500 í reiðufé í Roth IRA. Er kominn tími til að losna við hann?
Spurning: Fjármálaráðgjafinn minn hefur gert eina viðskipti á þessu ári og hefur skilið eftir $7,500 í reiðufé í Roth IRA síðan í janúar. Ég átti $600,000 í eignum í byrjun árs. Einhver lágmarks endurúthlutun...
Ég seldi heimili móður minnar á 250,000 dollara. Ég græði 80,000 dollara og er með 220,000 dollara í námsskuldum. Mig langar að kaupa hús. Ætti ég að nota allan minn arf í útborgun?
Mamma mín lést og skildi eftir mig húsið sitt, sem ég var að selja og mun hafa 250,000 dollara. Ég er 41 árs með engan raunverulegan eftirlaunasparnað. Ég græði $80,000 á ári, og ég er að hámarka framlög til starfsmanna minnar...
Ég er 53 ára, var nýlega sagt upp störfum og er að spá í hvað ég á að gera núna. Ég á $425K vistað fyrir eftirlaun, $10K í HSA og eign sem ég gæti selt fyrir auka $200K í reiðufé. Er skynsamlegt að fá faglega aðstoð?
Getty Images/iStockphoto Spurning: Mér var sagt upp störfum í 12 ár. Ég er með nokkrar spurningar um hvernig eigi að endurskipuleggja fjárhagsáætlun mína í framtíðinni. Ég er 53 ára og ætla að fara aftur að vinna einu sinni ...
Hér eru 3 leiðir til að starfsmenn Gen Z geta byrjað að spara núna fyrir starfslok
Luis Alvarez | Stafræn sjón | Getty Images Ef þú ert nýkominn úr háskóla gætirðu verið að velta því fyrir þér hvenær rétti tíminn sé til að byrja með eftirlaunasparnaðaráætlun. Svarið er núna, sérfræðingar s...
Ætlarðu að sjá eftir Roth breytingunni þegar þú færð stóran skattreikning?
Ef þú nýttir þér niðurmarkaðinn árið 2022 til að breyta hluta af IRA þínum í Roth, þá ertu að fara að fá raunveruleikaskoðun á því hversu mikið það mun kosta þig þegar þú leggur fram skattframtalið þitt. Skattsparandi str...